長年をメーカー勤務で過ごしてきました。年金や社会保障のことは会社に任せ年末に源泉徴収表を受け取るだけという方は多いのではないでしょうか。 私自身、終身雇用で定年まですべてを会社に任せておけばよいと考え、またバブル崩壊後の日本で長きに亘りデフレ経済下で過ごしたために手元の現預金が大切と考えていました。 尚且つ昭和世代の特徴か？お金のことを考えたり運用したりは”避けるべきこと”などと感じておりました。
時を経て、令和になり社会の様子は一変しています。終身雇用ではなく人材の流動性が高くなり、会社組織の面倒見も自己責任へと軸が移り、平均寿命も伸びました。 大変なことがもう一つ、デフレからインフレへの転換です。あれよあれよ言う間に身の回りのすべての価格が跳ね上がり、手元のお金で買えるものが少なくなりました。 大事に取っておいた現預金の値打ちがあっと言う間に目減りするのです。
この時代に痛感することは「自分の人生は自己責任」という当たり前のことです。人生を少し豊かにするには”僅かな”資産が必要、その資産を用意し守るのも自己責任。 自分の資産を準備してかつ目減りさせないように最低限の努力と工夫をすべきだということです。 まずはご自身の人生設計、見通しを前提に置いて必要な資産を概略把握してみることが大切です。そのお手伝いをファイナンシャルプランナーが行います。
経営者の皆さまへ
企業経験を踏まえたファイナンシャルプランナーとして経営者の方と事業承継を含めた経営の諸課題について伴走しライフプラン設計をいたします。
個人の皆さまへ
保険会社にも金融機関にも属さない独立系のファイナンシャルプランナーとして公平なライフプラン診断と設計をいたします。
Tugplanner 吉田 直人
事務所
| 事務所 | Tugplanner |
| 代表者名 | 吉田 直人 |
| 所在地 | 神奈川県横浜市西区みなとみらい4-4-2 横浜ブルーアヴェニュー12F |
| 電話番号 | Cell：090-4385-6382 Tel：045-274-1115 |
| 設立 | 2023年 |
経歴
1983年3月 慶應義塾大学法学部政治学科卒
1983年4月 素材メーカー勤務
2015年4月 ファイナンシャルプランナーＡＦＰ認定者
2015年6月 金属製品メーカー役員
2018年4月 ファイナンシャルプランナーＣＦＰ認定者
2023年4月 独立系ＦＰ事務所開業